Vad är KYC - Know Your Customer

KYC är en förkortning för Know Your Customer och är en process där casinon verifierar identiteten hos sina spelare för att följa lagstiftning och förhindra bedrägeri. Processen innebär att spelaren hos ett casino måste tillhandahålla personlig information för att bekräfta sin identitet och ålder. I Sverige görs detta vanligtvis med BankID.

Guide: Så gör man KYC.

Därför måste casinon verifiera sina spelare

KYC är implementerat hos casinos för att förhindra penningtvätt och motverka terrorfinansiering.  Genom kontoverifiering säkerställer casinon att de inte bidrar till olagliga aktiviteter vilket är ett krav enligt såväl svenska som internationella finanslagar. Detta skyddar såväl spelare som casinot från att bli involverade i oetiska och olagliga transaktioner. 

BankID räcker hos majoriteten av svenska casinon

Idag används BankID för verifiering hos svenska casinon. Casino med svensk licens måste erbjuda registrering och inlogg med BankID. Om du registrerat dig med BankID har casinot kontrollerat din identitet enligt lagstiftningen. Men hos Spelinspektionen går det att läsa att casinot har rättighet att kräva fler uppgifter utöver BankID. Utdraget nedan är från deras sektion om spelkonto & registrering.

Som visas ovan framgår det inte i spellagen vilka uppgifter som en licenstagare har rätt att begära in. Casinot behöver således inte fler dokument för att styrka din identitet om du använder dig av BankID. Men det finns samtidigt ingenting som förhindrar dem att kräva ytterligare verifikation om de önskar detta.

Ovan ser vi ett utdrag från Unibets regler och villkor. I punkt 3.1.3 ser vi att alla de uppgifter som krävs tilldelas casinot automatiskt i samband med registrering med BankID. Men i punkt 3.1.4 ser vi också att Unibet har "rätt att begära ytterligare information för att verifiera en individs identitet”.

Vilka dokument kan casinot kräva vid KYC?

Det är ovanligt att casinon i Sverige kräver ytterligare verifiering vid uttag än BankID. Men det finns vissa situationer då casinot kan kräva det. Bland annat vid följande scenarion:

• Uttaget är på ett väldigt stort belopp.

• De misstänker bedrägeri eller att du brutit mot deras villkor.

• Du har spelat med en bonus.

Då kan följande dokument efterfrågas:

• Adressbevis: Ett dokument som styrker din adress. Vanligtvis en räkning som inte är äldre än 3 månader.

• Kontoutdrag/bild av betalningsmetod: Har du gjort en insättning med Instant Banking kan casinot kräva att du skickar ett kontoutdrag. Har du använd betalkort eller e-wallet kan bild på kortet eller en bekräftelse på att du äger e-plånboken krävas.

• Identitetsbevis: En bild på ditt pass, körkort eller ID-kort.

Sammanfattning

Såväl svenska som internationella nätcasinon måste verifiera sina spelare för att motverka penningtvätt och terrorfinansiering. I Sverige sker detta med BankID men casinot har rätt att kräva fler dokument för att styrka spelarens identitet.